Excelで簡単にできる年金積立計算！初心者でもわかりやすく解説

Excelで使用する数式は次の通りです

この数式を使うことで、月々の積立額と運用利率をもとに、20年後の最終的な積立金額を計算することができます。

年金積立の計算結果をどう活用するか

年金積立の計算が終わったら、その結果をどのように活用するかが重要です。積立額の結果を見て、自分の将来の年金額がどれくらいになるのか、また、もし足りない場合には積立額を増やす必要があるかもしれません。

積立結果をどう見直すか

積立金額が思ったより少ない場合は、次のような対策を考えましょう

• 月々の積立額を増やす少しだけ月々の積立額を増やして、長期間で積み立てる。
• 運用利率を見直す年利率が低い場合、もっと高利回りの投資を考える。
• 積立期間を延ばす積立期間を長くすることで、積立金額を増やす。

もちろん、積立額が十分に足りている場合は、そのまま維持して、定期的に見直しを行っていきましょう。

よくある質問や疑問

質問1年金積立の計算は本当に簡単にできるのですか？

年金積立の計算は、最初に少し学ぶ必要がありますが、Excelを使えば非常に簡単に計算できます。Excelの数式を使えば、自分で積立金額を計算し、必要に応じて調整することができるので、初心者でも安心して行えます。

質問2運用利率はどのように設定すればいいのですか？

運用利率は、投資先や市場の状況によって異なりますが、一般的には低リスクな運用を選んだ場合、2%～3%程度が目安になります。自分のリスク許容度に合わせて、現実的な利率を設定することが大切です。

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まとめ

年金の積立計算は、Excelを使えば初心者でも簡単にできる方法があります。まずは月々の積立額、運用利率、積立期間をしっかり計算し、将来の年金額を見積もることが大切です。もし計算結果が足りないと感じた場合は、積立額を増やす、運用利率を見直す、積立期間を延ばすなどの方法を試してみてください。

他にも疑問やお悩み事があればお気軽にLINEからお声掛けください。