Excelで投資計算を簡単に！初心者でもできるステップバイステップガイド

例えば、投資額が10万円、年利が5%、投資期間が3年の場合の利回りを求めるとき、Excelでの計算式は以下のようになります

このように数式を設定すると、簡単に利回りを算出することができます。

Excelで使える便利な数式

投資計算でよく使われる数式は次の通りです

• 複利計算FV(利率, 期間, 支払額, 現在価値)
• 利回り計算= (最終金額 – 初期投資金額) / 初期投資金額
• 年率換算= ((最終金額 / 初期投資金額)^(1 / 期間)) – 1

これらの数式を使えば、Excelで簡単に複雑な計算ができます。

Excelを使った投資計算の実例

次に、実際の投資計算の例を見てみましょう。たとえば、10万円を年利5%で5年間運用した場合、最終的にどれくらいの金額になるのかを計算してみます。

まず、元本として「10万円」、年利として「5%」、投資期間として「5年」を入力します。次に、Excelの

関数を使って計算すると、最終的な投資金額が出てきます。具体的には以下のような数式を入力します

これにより、5年後の最終的な金額が自動で計算されます。

実際の計算例

例えば、投資元本が10万円で年利5%、運用期間が5年だと、最終的な金額は以下のように計算されます

Excelで計算すると、最終的に「127,628円」になります。これが5年間の投資結果です。

よくある質問や疑問

Q1: 複利計算とは何ですか？

複利計算とは、元本に加えて、その年に得た利息にも利息がつく仕組みです。投資が長期間にわたる場合、複利計算によって、投資金額が雪だるま式に増えていきます。例えば、年利5%で5年間投資した場合、元本だけでなく、得られた利息にも利息がつくので、最初の1年目よりも後の年の利息が多くなります。

Q2: どうして利回りを計算する必要があるのですか？

利回りは、投資したお金がどれだけ増えたかを示す指標です。投資の効果を知るためには、利回りを計算することが重要です。利回りが高ければ、高いリターンを得られる可能性が高くなります。

Q3: Excelを使って計算する際に注意すべきことはありますか？

Excelで投資計算を行う際には、数式を正確に入力することが重要です。また、計算の単位（年、月など）を統一し、間違った数式を使わないように気をつけましょう。

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まとめ

Excelを使って投資計算を行うと、複雑に思える計算も簡単に行うことができます。利回りや複利計算をすばやく、正確に行うためには、数式をしっかりと理解し、Excelをフル活用することが大切です。

もしExcelでの投資計算に関して他にも疑問やお悩みがあれば、どうぞお気軽にLINEからお声掛けください。